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安徽快3:心驚肉跳!銀行買理財被騙8億,銀監會力挽狂瀾

2020-05-23 01:23溫州市教育國際交流協會編輯:admin人氣:

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  這下浙商銀行可就蒙圈了,那可是8億資金啊,就這么被人騙走了,只能趕緊報案??!

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  腦洞大開,說干就干

  大多數人買理財產品被騙,是因為缺少相關專業知識,以及辨別能力,可是專業投資機構買理財還被騙,那就真的說不過去了。

  日前,裁判文書網公布了一份刑事案件,讓小券(ID:quanyeguancha)深刻領會到了金融從業人士的腦洞之大,現實真的要比小說更精彩。

  事情的大體經過是這樣的,2015年,某地產公司想要從建設銀行(601939)重慶的一家支行辦理貸款業務,總金額是4億,但是申請材料沒有通過審批。

  在這種情況下,正門不通只能走后門,于是地產公司的總經理何某就找到了建設銀行支行行長張某,想讓張某想想辦法,當然好處費肯定是少不了的。

  張某看在和何某多年交情的份上,再說這家地產公司在重慶當地還是很有實力的,自己過去在酒桌上吹過的牛總得實現一回吧,要不這行長以后還怎么當。

  一拍腦袋,張某就替何某想了一個好辦法,通過發行銀行理財產品的方式來為何某的地產公司募集資金。

  當然了,通過建設銀行正規途徑發行理財產品肯定是不行了,真的不行,那就發個假的,于是一款“中國建設銀行重慶市分行‘乾元’保本型人民幣2015年第16期理財產品”橫空出世。

  這款理財產品最起碼從名字上挑不出什么毛病來,再說還打著中國建設銀行的名號,賣出去肯定沒問題。

  不過有一個問題需要注意,既然是假的銀行理財產品,那么募集來的資金肯定就不能走建設銀行的賬戶,畢竟是大資金,很容易被人發現,就算是假的理財產品也得講究合規性。

  總不能賣出去理財產品之后,直接就把這4億打進地產公司的賬戶里,這樣很容易引起監管部門的懷疑。

  為了不被人發現,張某和何某認真規劃了一下,決定先讓何某的地產公司通過券商發行一筆債券,等理財產品賣出去之后,用募集來的資金購買地產公司的債券,這樣資金就神不知鬼不覺地流進地產公司了。

  張某和何某在做好計劃之后,剩下的事情自然就是想辦法把“理財產品”賣出去,為了減少不必要的麻煩,這款“理財產品”自然不能賣給普通投資者,只能找一些專業的投資機構。

  在賣出這款“理財產品”的過程中,券商出了不少力,因為只要能將理財產品賣出去,券商承銷的債券也就相當于賣出去了,傭金肯定是少不了的。

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  浙商銀行連栽兩坑

  就這樣,中信證券(600030)作為地產公司債券的承銷商,開始了電話營銷模式,向其他銀行和投資機構宣傳這款“理財產品”。

  終于有一天,中信證券打電話打到了浙商銀行西安分行,稱建行重慶市分行有一個保本理財產品,金額4億元,問浙商銀行西安分行能不能做這筆業務。

  浙商銀行肯定不能直接答應啊,最起碼要核實一下,于是中信證券將建行重慶市分行行長張某的電話給了浙商銀行。

  浙商銀行西安分行和張某聯系之后,證實確實存在這款理財產品。

  這就體現出建行重慶支行行長張某的高明之處了,在中信證券工作人員宣傳理財產品的時候,留下自己的聯系方式,這樣就不會穿幫了。

  當時浙商銀行西安分行以為這是一個風險較低的同業業務,就派人到建設銀行重慶支行行長張某的辦公室簽下了協議。

  這份協議最有意思的地方在于,張某賣給浙商銀行西安分行的理財產品預期收益是6.8%,而地產公司付出總的融資成本是每年16%,其中的2%作為傭金,給了張某行長。

  其余的收益自然是被券商還有其他中間商賺走了。

  做成這一筆買賣之后,張某又如法炮制了一個“理財產品”,還是賣給了浙商銀行,不過這次西安支行沒錢了,將業務介紹給了上海分行。

  就這樣浙商銀行接連兩次掉進了張某設計好的大坑里,總計被騙8億。

  不過浙商銀行當時沒有想到自己被騙了,還以為撿到了一個天上掉下來的一個“餡餅”。

  直到2016年,銀監會在檢查浙商銀行總行時,發現浙商銀行西安分行購買的前述建行4億元理財產品沒有備案編號,便進行核實和處理。

  建行重慶XX支行的行長曹某給的回復是這筆理財產品在建行重慶市分行系統內查不到,意味著建行重慶市分行沒有發行過這筆理財產品。

  這下浙商銀行可就蒙圈了,那可是8億資金啊,就這么被人騙走了,只能趕緊報案??!

  不過好在這筆錢最后全部都追回來了,可以說是虛驚一場。

(來源:網絡整理)

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